للتسجيل اضغط هـنـا

 

 

.:: الوصول السريع لأقسام الموقع ::.
الرئيسية نقاشات موسوعة المرأه القصص والروايات مركز التحميل
معرض الصور الرياضة مكتبة البرامج التوبيكات الجوال
الألعاب الإلكترونية إسلامي سر سعادتي

العاب الفلاش 

رحلة وترحال المسجد النبوي الشريف

التميز خلال 24 ساعة
العضو المميز الموضوع المميز المشرف المميز المشرفة المميزه
رسوم 0% على الودائع بالبطاقات البنكية من MFX Broker
بقلم : ماستر فوركس
قريبا
تابعونا عبر تويتر

 
العودة   منتديات أحباب طيبة > العالم من حولنا The world around us > موسوعة الأخبار والمال والأعمال News and Busines > الإقتصاد والأسهم والتجارة
التسجيل التعليمات قائمة الأعضاء التقويم مواضيع لا ردود لها اجعل كافة الأقسام مقروءة

إضافة رد
 
أدوات الموضوع انواع عرض الموضوع
قديم 11-30-2007, 05:12 PM   رقم المشاركة : 1
][شخصيــاَت هــامــة ][
 
الصورة الرمزية رضا جعفر









معلومات إضافية
  النقاط : 10
  المستوى : رضا جعفر is on a distinguished road
  الجنس :
  عدد الزيارات : 1554795
  الحالة : رضا جعفر غير متواجد حالياً
 
 

معلومات العضو


!..My SmS ..!
 




 

افتراضي التضخم وربط العملة أبرز معوّقات توحيد العملة والسعودية والكويت أول المطبقين


تعتبر العملة الخليجية الموحّدة حلم كل مواطني دول مجلس التعاون الخليجي الست ، والذي يرون فيه القوة التي تجمع المنطقة على غرار العملة الاوروبية ( اليورو ) ، إذ من المتوقع وفقًا للخبراء أن اطلاق هذه العملة في الاسواق العالمية سيكون له مردود ايجابي من خلال ايجاد سوق خليجي موحد وهو ما يعجّل بالرساميل بين الدول الاعضاء ، كما ان هذه العملة الجديدة ستزيد من حجم المشاريع الإنتاجية في المنطقة .

إلا أن هذه الأحلام تصطدم بالواقع والتغيّرات التي تشهدها المنطقة والاسواق العالمية ، بدءًا من تأخر موعد اطلاق العملة في 2010 لاختلاف عدد من الدول الأعضاء ، مرورًا بانخفاض الدولار ، ونهاية بمستويات التضخم التي تسجلها دول مجلس التعاون الخليجي ، وهو ما أجمع عليه الخبراء من صعوبة إطلاق العملة الموحدة في المرحلة المقبلة ما لم يتم اتخاذ العديد من الخطوات وخفض معدل التضخم . ( المدينة ) طرحت الحلم أمام الخبراء لمناقشة أسباب التأخر وأبرز التفاصيل .

بداية نتطرّق للمادة الرابعة من متطلبات الاتحاد النقدي والاقتصادي بين دول المجلس بما في ذلك توحيد العملة والتي تنص، أن تقوم الدول الأعضاء وفق جدول زمني محدد بتحقيق متطلبات هذا الاتحاد بما في ذلك إحراز مستوى عالٍ من التقارب بين الدول الأعضاء في كافة السياسات الاقتصادية ، لاسيما السياسات المالية والنقدية، والتشريعات المصرفية ، ووضع معايير لتقريب معدّلات الأداء الاقتصادي ذات الأهمية لتحقيق الاستقرار المالي والنقدي، مثل معدّلات العجز والمديونية والأسعار.

فيما تضمنت المادة الخامسة اهمية البيئة الاستثمارية و تنمية الاستثمارات المحلية والبينية والخارجية في دول المجلس ، وتوفير بيئة استثمارية تتسم بالشفافية والاستقرار، تتفق الدول الأعضاء على اتخاذ العديد من الإجراءات منها ، توحيد أنظمتها وقوانينها المتعلقة بالاستثمار، معاملة الاستثمارات المملوكة لمواطني دول المجلس الطبيعيين والاعتباريين المعاملة الوطنية في جميع الدول الأعضاء ، مع تكامل الأسواق المالية في دول المجلس وتوحيد السياسات والأنظمة المتعلقة بها ، كذلك تبني مواصفات ومقاييس موحّدة لجميع السلع وفقاً للنظام الأساسي لـ «هيئة المواصفات والمقاييس لدول مجلس التعاون.

ويعتبر تنسيق السياسة الخارجية أحد الجوانب الهامة في أعمال مجلس التعاون ، التي أكد عليها النظام الأساسي بالنص في ديباجته على أن الدول الأعضاء في المجلس قد وافقت على إنشاء مجلس التعاون اقتناعا بأن التنسيق و التعاون و التكامل فيما بينها يخدم الأهداف السامية للأمة العربية و توجيهها لجهودها إلى ما فيه دعم و خدمة القضايا العربية و الإسلامية . كما أوضح النظام الأساسي بأن المجلس الأعلى يختص باعتماد اسس التعامل مع الدول الأخرى و المنظمات الدولية .

ومنذ طرح فكرة العملة الخليجية الموحدة أبدت بعض دول الخليج تحفظاتها للدخول في الوحدة النقدية ، معللة عدم ثقتها في نجاح العملة الخليجية الجديدة ، الامر الذي دفع الدول لعمل برنامج للوصول لاعتماد العملة ، ففي مطلع 2002 كانت المرحلة الاولى باعتماد الدولار كمثبت مشترك بين عملات دول المجلس، وفي 2005 تم الاتفاق على معايير الأداء الاقتصادي للدول، فيما يتم الاتفاق على مسمى العملة الموحدة وفئاتها ومواصفاتها وأسلوب طرحها للتداول وآلية سعر صرفها في العام الحالي 2007، لتأتي المرحلة الأخيرة في عام 2010 بإطلاق العملة المنتظرة ، الا ان اعتذار عدد من الدول الاعضاء ومنها عمان وطلبها تأخير الموعد لعام 2012 طرح العديد من الاسئلة عن الدراسة وآليتها .

* التضخم يؤجل العملة الموحدة

ويرى الدكتور سعيد الشيخ كبير الاقتصاديين في البنك الاهلي التجاري ان الاسباب الحقيقية وراء تأخير طرح العملة الخليجية الموحدة يعود الى الاوضاع الاقتصادية التي تمر بها الدول الخليجية وتحديد فيما يتعلق بمستويات التضخم ، وهناك معايير للدخول في العملة الموحدة منها ان يكون هناك تقارب في مستويات التضخم أو ان تصل على اقل تقدير مستويات التضخم الى الحد المعقول او ان تكون متقاربة ، إضافة الى اسعار الفائدة ومستوى العجز في الناتج المحلي ومستوى الدين .

واضاف الشيخ انه فيما يتعلق بمستوى العجز ومستوى الدين لا يشكل اشكالية في الفترة الحالية التي تمر فيها اقتصاديات الخليج بفوارق ، الا ان اكثر التحديات التي تواجه دول المنطقة في توحيد العملة او السبب في تأجيلها هو مستويات التضخم المرتفعة والمتباينة بين الدول الست ، مما حدا ببعض الدول الى فك ارتباطها بالدولار وتوجهها الى سلة عملات وموقف هذه الدول من العملة الموحدة .

ويؤكد كبير الاقتصاديين في البنك الاهلي ان الوقت غير مناسب للدخول في توحيد العملة ، وهو ما يجعل احتمال تحقيقها في 2012 غير ممكن ، لانه لابد ان يكون هناك اتفاق من عموم الدول الاعضاء في مجلس التعاون ، خاصة الدول التي فكت ارتباطها بالدولار ، اذ تواجه في الفترة الحالية دول الخليج عملية ضغوط على عملاتها ، وتحديدا العملة السعودية والعملة الإماراتية اللتين تواجهان ضغوطا كبيرة ، وذلك كون عملتيهما اقل من قيمتيهما الحقيقيتين في مقابل الدولار والعملات الاخرى ، الامر الذي أوجد ضغوطا في اسواق العملات على هذه الدول .







 
من مواضيعي في المنتدى

0 أقوى من الوجع
0 الرؤية الغائبة لمستقبل التعليم
0 سالم بن معقل رضي الله عنه Salim bin stronghold
0 مصعب بن عمير رضي الله عنه وقصة اسلامه Musab Bin Omair
0 سورة الروم Rum
0 لأول مرة منذ سبعينيات القرن الماضي
0 زيد بن الأرقم رضي الله عنه Zayd ibn Arqam
0 المحافظة على مشاعر المجرمين
0 تزايد اعتماد العالم على نفط أوبك في 2008
0 الغلاء وكبح جماحه
0 تجارة الدروس الخصوصية .. البداية لتدهور التعليم
0 إيجارات الوحدات السكنية في السعودية مبالغ فيها
0 رجل أسلم على يديه من كان في الكنيسة
0 علموا اطفالكم القرآن الكريم
0 3 مهارات عند الطفل تنبئ بمقدرته أو تعسره في تعلم القراءة
0 معوقات التفكير المنظم

  رد مع اقتباس
قديم 11-30-2007, 05:13 PM   رقم المشاركة : 2
][شخصيــاَت هــامــة ][
 
الصورة الرمزية رضا جعفر









معلومات إضافية
  النقاط : 10
  المستوى : رضا جعفر is on a distinguished road
  الجنس :
  عدد الزيارات : 1554795
  الحالة : رضا جعفر غير متواجد حالياً
 
 

معلومات العضو


!..My SmS ..!
 




 

افتراضي


واعتبر الشيخ ان هذا التحدي التي تواجهه دول الخليج زادت حدته بعد ما قام بنك الاحتياطي الفدرالي في امريكا خفض اسعار الفائدة خلال الشهرين الماضيين الى قرابة 75 نقطة ، وهو ما فرض على دول الخليج بحكم ارتباطها بالدولار بأن تخفض سعر الفائدة في وقت تعاني فيه دول المنطقة من ارتفاع مستويات التضخم ،وهي من التحديات التي تواجه الدول التي اعتمدت سياسة خفض سعر الفائدة في وقت غير مناسب مع ارتفاع معدل التضخم ، الامر الذي يصعب اطلاق العملة في الفترة الزمنية ، خاصة وانه لم يتم تحديد حتى هذه اللحظة بنك مركزي ولم يتم الاتفاق بين الدول الاعضاء على مقره .

ويعبر الشيخ انه من المفارقات العجيبة والمتمثلة في ارتفاع النفط والنمو الاقتصادي المرتفع الا ان هناك تحديات ، وهي مفرقات اذ يتوقع في مراحل النمو او الطفرة ان تحل كافة المشاكل الاقتصادية ، واعتبرها فترة استثنائية للنمو الاقتصادي المتميز ، واسعار النفط المرتفع والاصلاحات الاقتصادية التي تمر بها دول الخليج الست ، مع انضمامهم الى منظمة التجارة العالمية ، صاحبة نمو في الاستثمارات الاجنبية وكلها عوامل وامور ايجابية فيما يتعلق بالاقتصادالكلي ، الا ان هذا الوضع افرز تحديات منها مستوى التضخم . ويشير الدكتور سعيد الى ان الحلول لابد ان تأتي تدريجيا ولا يتوقع ان تكون هناك حلول جذرية او بشكل مباشر ، ومنها ان تبدأ دول الخليج في التفكير في وضع آليات لاعادة الوضع الطبيعي لقيمة عمولاتها مقارنة بالدولار ، وذلك في المرحلة الاولى من حيث القيمة العادلة لعملاتها بالعملات الاخرى حتى تحقق او تلغي تأثير تراجع الدولار فيما يتعلق بمستويات التضخم ، ومن ثم تقوم دول مجلس التعاون بالاستفادة من التجربة الكويتية في عملية ربط عملتها بسلة عملات ، ودون ادنى شك ستكون حصة الدولار كبيرة تتناسب وحجم الاستثمارات الكبيرة دول الخليج في الدولار ، ومن ثم المحاولة للوصول الى الآليات والتدرج في عملية الوصول الى تطبيق هذا الذي يتطلب سنوات .

وذكر الشيخ انه بعد دراسة هذا الاجراء والجدوى منه والتدرج فيه يبدأ التدرج الى بناء ارصدتها وخصوصا في بناء ارصدة جديدة في اصول مقوّّمة باليورو الاوروبي والين الياباني حتى يكون هناك تنوع في هذه الارصدة الاجنبية بما يعكس توجّه هذه الدول الى ربط عملتها بسلّة عملات ، وخطوات من هذا النوع وبشكل مدروس وتدريجي يحمي العملات من التذبذب الحالي الذي يصاحب العملة في حال هذه العملة وانخفاضها في الاسواق العالمية .

واستبعد الشيخ ان يكون الخلاف على الاصدر معتبرا هذا المعوّق شكليا وقد يكون الا انه لا يمثل التحديات الفعلية ، خاصة وان عوائد ايجابية من طرح العملة الموحدة على المواطن وذلك من خلال معرفة سعر السلع الموجود في المنطقة ، ومعرفتها دون التحويل ، اضافة الى الفائدة الحقيقية في تداول الاسهم وشراء صناديق الاسهم المشتركة ، والحصول على قروض تكون بعملة موحدة وسعر فائدة معروف وموحد ، مع سهولة حركة الاموال ما بين دول مجلس التعاون .

لابد من التنازل

من جهته يعتقد الدكتور مقبل الذكير استاذ الاقتصاد في جامعة الملك عبدالعزيز والمحلل المالي أن تأخر طرح العملة الخليجية الموحدة يستدعي تنازلا عن قدر من السيادة المحلية لطرح العملة ، خاصة وان العملة الموحدة ستشكل قوة فعلية للمنطقة ودوله الست المرتبطة بالعملة في كافة المجالات الاقتصادية والسياسية، وعندما تكون غير ذلك ومتفرقة هذه القوة النقدية لا يمكن الاستفادة من السياسات والقوة النقدية .

واعتبر الذكير ان الوحدة النقدية هي درجة من درجات الوحدة الاقتصادية والتي تبدأ بمناطق التجارة الحرة ، الاتحاد الجمركي ، ومن ثمّ السوق المشتركة ، وفي آخر المطاف تأتي العملة النقدية الموحدة ، وذلك يرتبط بالعديد من الإجراءات فعندما تسعى الى ايجاد عملة موحّدة للتعامل بها بين شعوب المنطقة و تكون العملة الرسمية التي يتم تداولها فذلك يعني توحيد جميع السياسات النقدية ، وهو هدف من الاهداف الذي وضع عند تكوين مجلس التعاون الخليجي والذي نشأ في في عام 1981 ، وتحديدا بعد انتهاء الحرب الايرانية ـ العراقية بدأ التفكير الجدّي في النواحي الاقتصادية للمنطقة .

وأكد الاستاذ الاقتصادي والمحلل المالي ان الوحدة النقدية هي درجة عالية لتوحيد كافة السياسات النقدية والاقتصادية والتي تدعم هذه الاقتصاديات خاصة في المفاوضات مع الجهات العالمية والاتحادات الاخرى ، خاصة وأننا نرى أن العالم مليء بالتكتلات ومنها الاتحاد الاوروبي ، تجمع بعض دول شرق اسيا ، وتجمع امريكا الجنوبية ، ودول افريقية الامر الذي يتطلب ان يقوى تكتل المنطقة من خلال العملة الموحدة والتي تساعد دول المنطقة في مواجهة كافة التحديات المتوقعة وغير المتوقعة التي تحدث على خارطة العالم .

السعودية والكويت والإمارات ستعلن تطبيق تداول العملة الموحدة

وهنا يقول الدكتور عبدالله مرعي بن محفوظ عضو الغرفة التجارية والخبير الاقتصادي :إن هناك العديد من الفوائد الذي سوف يجنيها مجلس الخليج من توحيد العملة وسوف ترتبط كافة مصالح المنطقة مع بعضها البعض ، خاصة وان المملكة تمثل اكبر دول الخليج من الحجم النقدي بنحو 65 في المائة ، فيما تمثل باقي 35 في المائة ، وهذا يؤكد على ضرورة اهمية تغيّر السياسة النقدية طبقا للمتغيرات العالمية ، اضافة الى التصويت في منظمة مجلس التعاون على اطلاق العملة الموحدة .

وارجع بن محفوظ اسباب التأخير في اطلاق العملة الى عدة عوامل منها سلطنة عمان عندما رفضت الانضمام واطلاق العملة في 2010 ، وذلك لما سوف تتخذه السلطنة في الفترة المتبقية وعدم قدرتها على عمل كافة المتطلبات اللازمة للدخول في العملة الموحدة والتي سوف تنعكس على المواطنين في المنطقة من السياسة النقدية الجديدة ، وسيرتفع حجم التضخم ، الامر الذي يتطلب منها عمل اصلاحات نقدية متنوعة ومع البنوك العاملة في السلطنة ، رغم الاحتياج لعملة موحدة قوية تقف في وجه اليورو والدولار وغيرهما من العملات على المدى البعيد من خلال دعم ست دول في المجلس .

وأكد بن محفوظ ان المواطن في المنطقة سوف يستفيد من قوة العملة الموحدة على سبيل المثال العملة الاوروبية ( اليورو ) تنعكس ايجابيا على مواطني الاتحاد من خلال الصرف والاستثمار والسفر بعملته خارج نطاق الاتحاد لارتفاع قيمة صرف عملته مقابل باقي العملات ، وهو ما سوف يحدث من ايجابيات على مواطني دول مجلس التعاون من تنقل عملاتهم وصرفها في الدول المجاورة وباقي قارات العالم والعوائد من الصرف التي سوف يجنيها ، كذلك ارتفاع حجم المبالغ مع توحيد العملة .

واعتبر بن محفوظ ان الفرق الحالي لقيمة صرف العملات الخليجية ليس بالكبير او ان هناك تباينا في قيمة عملة عن أخرى ، وهو ما يدفع الى ضرورة توحيد العملة ، خاصة وان غالبية دول مجلس المنطقة هي دول غير مصدرة وانما مستوردة ، وهو ما يدفع دول المنطقة في ظل التكتلات الى الاسراع في تطبيق العملة الموحدة لمواجهة التحديات ، مشيرا ان ما يتم تناقله من اسباب توحيد العملة والمرتبط بدخول او مساعدة بعض الدول وتهيئتها للدخول في منظومة مجلس التعاون ومنها اليمن ليس منطقيا ، وانما لخلافات كبيرة على بعض انظمة المجلس ومنها نظام العمل ، تنقل مواطني المجلس، التغيرات التي تحدث على خارطة العالم . وتوقع بن محفوظ ان تعلن عدد من الدول في المرحلة الاولى لتطبيق العملة الموحدة بين دول مجلس التعاون العمل بالعملة الجديدة ومنها السعودية ، الكويت ، الامارات ، ثم تلحق بها باقي الدول تباعا ، وهي تجربة مرت بها دول المنطقة في تطبيق بعض الاجراءات على سبيل المثال التعليم الذي دخلت في تطبيقه ثلاث دول ثم التقت باقي الدول ، ولابد من سرعة وتيرة تطبيق العملة خاصة وان عددا من الدول في المنطقة تقدمت في ذلك من حيث كيفية احتساب العملة التي كانت مرتبطة بها نزولا وهبوطا .







 
من مواضيعي في المنتدى

0 كيف تجعل أبنائك يصلون
0 منتجات بترو رابغ تنقل السعودية إلى 3 قارات
0 دحية الكلبي رضي الله عنه Dhip canine
0 مهارات في فن المذاكرة
0 معاذ بن جبل رضي الله عنه Maaz Bin Jabal
0 حج هذا العام ورؤية متفائلة Optimistic vision
0 إفصاح الشركات عن تعاملاتها الإسلامية مطلب مهم وإنشاء هيئة للفتاوى حل جذري
0 إقرار دراسة لتخصيص التعليم جزئيا في السعودية
0 قبر في سوريا يتحول إلى مزار
0 ارباح البنوك
0 لأول مرة منذ سبعينيات القرن الماضي
0 منتدى الرياض الاقتصادي الرأي والرأي الآخر
0 الإمام مالك بن أنس رضي الله عنه Imam Malik ibn Anas
0 فما حصدتم فذروه في سنبله إلا
0 سجين سعودي تخرجه قصيدة أمه الموجهة إلى الملك عبد الله
0 محشش يكتــب أسئلة اختبار النحو

  رد مع اقتباس
قديم 12-10-2007, 09:06 PM   رقم المشاركة : 3
سعودعبدالغني
مؤسس ومدير عام المنتدى
 
الصورة الرمزية سعودعبدالغني









معلومات إضافية
  النقاط : 81
  المستوى : سعودعبدالغني تم تعطيل التقييم
  الجنس :
  عدد الزيارات : 19135075
  الحالة : سعودعبدالغني غير متواجد حالياً
 
 

معلومات العضو


مهنتي
دولتي
الجنس
هوايتي
جنسيتي
!..My SmS ..!
 

هذا المُنتدى للجَمِيع فشرفونا بتواجدكم


 

افتراضي


أخي الكريم 00

شكرا جزيلا على موضوعك القيم00دمت بخير وسعادة وتقبل خالص احترامي وتقديري0







 
من مواضيعي في المنتدى

0 1.6 مليون حاج يصلون للسعودية حتى أمس
0 أهالي الرايس يشتكون نقص إمكانات المركز الصحي الوحيد والطائفي يعد بالدعم
0 القوات البرية تفتح التسجيل بمركز ومدرسة سلاح التموين بالطائف
0 الخدمة المدنية تدعو 83 من حملة الدبلومات لمطابقة بياناتهم
0 تنفيذ طرق جديدة وصيانة وتشغيل الطرق في منطقة المدينة المنورة
0 مستشفى العشاش ربع قرن في الانتظار
0 الأرصاد تنبه وتنوه أمطار رعدية متوقعة على 9 مناطق
0 الانضباط توقف وتغرم إبراهيم هزازي وأوليفيرا
0 شراكة بين مدينة المعرفة والعقارية لإقامة 200 فيلا سكنية في المدينة
0 أولويات التنمية العمرانية في اجتماع محلي ينبع
0 50 شابا من رعاية الشباب يخدمون زوار المسجد النبوي
0 تأخر الرواتب يدفع حراس أمن أحد فنادق ينبع إلى الاستقالة الجماعية
0 أناشيد ومسابقات وبرامج ترفيهية في الملتقى الشبابي بالحناكية
0 4 سيدات حاولن تهريب 52 ألف حبة زاناكس بملابسهن
0 مأرز الإيمان معرض يحكي تاريخ المدينة عبر العصور
0 الأمير خالد الفيصل يرعى حفل افتتاح الأولمبياد العربي للكيمياء في المدينة المنورة

  رد مع اقتباس
قديم 12-11-2007, 02:20 PM   رقم المشاركة : 4
][شخصيــاَت هــامــة ][
 
الصورة الرمزية رضا جعفر









معلومات إضافية
  النقاط : 10
  المستوى : رضا جعفر is on a distinguished road
  الجنس :
  عدد الزيارات : 1554795
  الحالة : رضا جعفر غير متواجد حالياً
 
 

معلومات العضو


!..My SmS ..!
 




 

افتراضي


ما دام المنتدى حلقة للتواصل والنقاش والحوار فمن حقك علي شكرك على تواصلك المميز وحضورك الجميل لما فيه من فائدة ومزيد المتعة اخي سعود

خالص تقديري واحترامي







 
من مواضيعي في المنتدى

0 إمرأة تسكن جسدي
0 كيف نعيد البركة إلى منازلنا
0 لأول مرة منذ سبعينيات القرن الماضي
0 وزير التجارة ليس لدينا حلول سحرية والدولة بالكامل مسؤولة عن معالجة ارتفاع الاسعار
0 فقه الأمة
0 وداع كلمات أحمد رامي
0 ملحمة كلكامش اول قصة كتبها الإنسان
0 من أجل مواجهة فعالة للعنف المدرسي
0 مواقف نساء متزوجات تموت من الضحك
0 شعر العرب في ميزان الذهب
0 أحلام 29
0 12 ألف ريال لكل مواطن
0 يعني أعطيك الثقه وتردها بلوي الذراع
0 مفاتيح قلب المرأة
0 اليهود والنصارىPeople of the Book Jews and Christians 4
0 الشباب والتغيير

  رد مع اقتباس
إضافة رد


أدوات الموضوع
انواع عرض الموضوع

ضوابط المشاركة
لا تستطيع إضافة مواضيع جديدة
لا تستطيع الرد على المواضيع
لا تستطيع إرفاق ملفات
لا تستطيع تعديل مشاركاتك

كود [IMG]متاحة
كود HTML معطلة




الساعة الآن 07:31 PM


Powered by vBulletin™ Version 3.8.7
Copyright © 2015 vBulletin Solutions, Inc. All rights reserved. منتديات
°¦|°• مصرح من وزارة الثقافة والإعلام°¦|°•
اختصار الروابط
..::.. رســمـ كــمـ للتصميمـ ..::..